一家看似正常的彩票店，实际上是帮助他人利用信用卡进行非法套现的“据点”……

近日，山东省淄博市公安局淄川分局经过缜密侦查，成功破获一起非法经营案，涉案价值7500万元。

异常数据牵出的“神秘店铺”

单日最高进出账百万，资金在数十张银行卡间快速流转……

今年5月，淄博市公安局淄川分局经侦大队民警在日常工作中发现了一条异常的资金流转线索：罗某名下的银行卡交易数据呈现出明显的可疑特征，不同于普通商户正常经营模式。

为查清真相，民警迅速展开侦查。民警从罗某的日常轨迹查起，很快锁定了他名下的一家彩票店。

通过持续多日的蹲点观察和数据分析，民警发现这家店铺虽挂着彩票销售的招牌，日常鲜见顾客购买彩票，却总有人匆匆进店，递过一张卡片后稍作停留便离开，店主罗某则频繁低头操作着柜台下的设备，这也引起了民警的高度警觉。

彩票店的“秘密生意”

为查清真相，办案民警兵分多路展开深入侦查，对罗某的账户流水进行深度溯源。在经过摸排走访、分析研判后，结合前期掌握的流水数据，民警最终确认这家彩票店就是罗某为他人信用卡套现的窝点，而那些频繁进出的人员，正是来寻求套现服务的持卡人。

在固定证据、掌握确凿线索后，办案民警果断出击，在罗某经营的彩票店内将其抓获归案。现场搜查中，民警在柜台下方、储物间等隐蔽位置，当场查获30余台不同品牌的POS机，以及270余张登记在他人名下的信用卡。

面对眼前的证据，罗某却对现场查获的270余张信用卡、30余台POS机矢口否认，坚称“只是帮朋友临时保管物品”，对资金流水则辩解为“正常的生意往来”，试图用模糊表述掩盖核心事实。

虚构交易的“套现生意经”

面对罗某的辩解，民警将信用卡的消费记录与罗某账户的转出记录逐一对应，尤其是每笔交易中1.2%的固定扣款比例，与他声称的“生意往来”明显矛盾。

随后民警出示了相关部门出具的彩票店实际销售额证明，与POS机累计7500万元的流水对比，悬殊的差距让罗某无法自圆其说。

在完整的证据链下，罗某最终供述了自己帮助他人利用彩票店掩护，通过虚构交易为他人套现并收取手续费的犯罪事实。

原来，这家看似普通的彩票店，早已沦为罗某帮助他人利用信用卡进行非法套现的“据点”，而那些频繁进出的人员，多是来寻求“套现”服务的持卡人。

罗某通过虚构彩票消费场景，用POS机将信用卡额度转化为现金，从中牟取非法利益，涉案价值7500万元。

经审讯，罗某对其非法经营的犯罪事实供认不讳，目前案件正在进一步办理中。

警方提示：

信用卡套现暗藏“陷阱”。持卡人将信用卡交予他人操作，极易导致信息泄露，随时可能遭遇盗刷，造成财产损失。每次套现被抽取的手续费，看似比例不高，却存在让持卡人陷入“套现-还款-再套现”恶性循环的可能。警方提醒，珍惜信用记录，远离“以卡养卡”，发现非法套现立即拨打110举报。

来源：法制日报

编辑：刘鑫

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